2025年银行反洗钱工作总结：构建体系，扎实开展成效显著

东莞劳动律师获悉

小编特意收集了数份2025年银行反洗钱工作总结范例，旨在为大家提供参考，希望对各位工作带来帮助。

2025年银行反洗钱工作总结1

[]现将2020年度反洗钱工作总结如下：

一、精心构建完善组织领导体系。

为了有效开展反洗钱工作，我们组建了由行长担任领导核心、分管行长担任辅助领导、各机构主管参与其中的专项工作团队，同时还在财务管理部门建立了专门的反洗钱事务处理中心，该中心具体承担各项反洗钱任务的日常执行职责。考虑到工作人员数量有限，我们安排了部分人员承担反洗钱数据收集和情况通报的职责，由此构建起一套较为周全的反洗钱工作架构。

务必持续深入学习，不断深化对反洗钱重要性的理解，务必持续深入学习，不断强化对反洗钱重要性的认识，务必持续深入学习，不断加深对反洗钱重要性的理解，务必持续深入学习，不断巩固对反洗钱重要性的认识。

提升对反洗钱工作的理解，我们率先从自身出发，加大了对反洗钱相关知识的学习力度。

一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。组织了一次反洗钱宣传会议，部门负责人、业务代表以及反洗钱专职人员共同出席，研读了《中华人民共和国反洗钱法》和央行相关指导文件，加深了对反洗钱工作的理解，让大家充分明白金融机构是遏制洗钱的关键环节，要保证金融系统反洗钱各项要求得到严格执行，就必须有效利用基层机构“了解客户”的独特作用，增强其反洗钱的责任感和行动力。

其次，提升了柜台工作人员对反洗钱相关内容的掌握程度。为了确保反洗钱任务能够真正执行到位，我们推行了多项具体办法，稳步推进反洗钱专门人才的培养进程。

第三点在于强化对办理开户公司财务人员的反洗钱教育普及，使其掌握国内外反洗钱现状，并主动与我们协作进行反洗钱任务。

第四点是要仔细挑选工作人员。反洗钱信息的收集工作由业务方面的优秀人员分担，反洗钱相关事务的审核与报告工作则由财务部门的负责人承担，这样就为反洗钱工作的顺利推进奠定了基础。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。

办理单位结算账户务必严谨，仔细核验五证，即营业执照、法人身份证件、企业代码证明、国地税税务许可凭证及开户许可证明的真伪、齐全性与合规性，同时深入探询客户信息，依照其业务范畴开设匹配的账户类别；服务单位客户处理存款或清算业务时，须遵循中国人民银行的相关规范，要求其提交有效凭据与材料，完成核对并记录在案。办理个人账户时，必须依照实名制规则核实资料，客户需呈现本人或代办人的有效身份证明文件，以便进行核对，同时要记录证件上的姓名与号码完成操作，若个人无法依照法规提交必要证明，其账户申请将一律不被受理。全面核查当前所有账户，依照《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》的要求，构建存款人信息档案库，针对不达标的开户情况，例如营业执照失效或已被取消的，已告知相关方及时提交新的营业执照，或完成账户注销流程。

办理提款业务时，必须遵守逐级审核的规定，针对那些疑似挪用资金的账户，绝不提供现金交易。我们每天都会审查每一笔金额达到五万元及以上的现金收支情况，同时进行即时监督，并且需要企业提前一天申报取款额度；对于企业结算账户单次转账超过百万元的项目，以及企业结算账户和个人结算账户之间单次转账金额超过二十万元的大额交易，都必须更换人员进行复核，确保支付流程符合规定；每一笔资金拨付都要由客户经理核实支付事项的合理性，并亲笔签字予以批准。严密管理公款挪用行为，我方对企图套取资金或公款私用的账户进行重点审查，强化管控防止此类账户出现，保证结算账户均符合规定，杜绝任何违反反洗钱制度的情况。经核查，涉及短期资金流转异常的账户，其业务均属公司正常经营范围，不存在与经营体量不匹配的收支频次或金额，亦无收支方向与业务性质相悖的情况，日常收支特征亦符合公司运营特点，未发现存取现金数额、频次及用途与常规现金流转显著偏离的可疑交易行为。

四、20XX工作计划

提升管理效能，凝聚共识，深刻领会打击洗钱工作的关键作用和紧迫要求。在中央银行的有力指导下，遵循上级机构的工作安排，持续强化全体员工的认知水平，务必依照相关准则落实反洗钱的所有要求。

进一步健全反洗钱内部管理规范，构建配套的机构体系与制度安排。在既有框架内持续优化各项管理规章，逐步形成一个更加周密的体系，为高效推进反洗钱任务提供有力支撑。

要提升反洗钱岗位人员的专业素养，增强其风险防范能力，端正其合规经营理念，以便他们能够更出色地执行反洗钱职责。

今后我们仍会长期重视反洗钱工作，认真执行大额可疑交易报告制度，加强反洗钱培训，提升反洗钱工作的紧迫性和积极性；我们也要严格履行反洗钱责任，坚决打击洗钱行为。

2025年银行反洗钱工作总结2

依据穗商银发字27号文件精神，以及《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通告，我支行常常在晨会时段向所有职员传达反洗钱的重要性，希望每位人员都能透彻理解反洗钱工作的内涵和必要性，并坚定树立遵守反洗钱法律义务以及依法进行业务操作的意识，为此我们确立了“一项准则、两项细则”来管理和强化对高额及可疑资金流转的监控，旨在打造更周密的金融机构管理体系，进而更有效地发挥人民银行的监督作用，保障金融机构的合法性和稳健经营。

在本季度我支行能坚持做到：

办理单位结算账户务必严谨，仔细核验六项证件，包括营业执照、法人身份证件、企业代码证明、国税登记证、地税登记证以及开户批准文件，同时确认经办人的身份证明文件是否真实、齐全且合法51. 反洗钱法律合规，并全面了解客户的详细背景，依照其业务范围设立相应的账户类别；服务单位客户进行存款或结算等操作时，均需按照中国人民银行的相关规定，要求客户提交有效凭证和资料，进行严格核对并做好登记记录。

二、开设个人账户时，必须严格依照实名制相关法规审核资料，客户需提供本人或代办人的有效身份证明文件供查验，同时将证件上的姓名与号码录入系统完成开户，若个人无法依法提交相关证明，其开户申请将一律不予受理。

对当前所有账户展开彻底核查，依据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的要求，构建存款人信息档案库，针对不达标的开户情况（例如执照失效或已作废的），已告知用户须速补交新的执照文件，或执行账户注销流程。

在提取现金业务上，必须严格遵循逐级审核的流程，对于存在明显违规套取行为的账户，不予办理现金发放。本分行每日核实金额达20万元及以上的现金收支，同时监控资金流向，个人提取大额现金必须次日预约，单位账户单笔转账若超过100万元，个人账户单笔支付若超过20万元，或单位与个人账户间单笔转账（含代本）超过20万元，均需手工记录在案，并将相关数据转为Excel格式归档保存。

五、严格监管和控制公款私存现象。本行特别组建专项团队，重点针对企图挪用资金或公款滥用的账户进行严密监管，坚决管控此类账户，防止其再次出现，以保障本行所有结算账户，包括单位结算账户和个人结算账户，的大额现金往来和转账交易均符合规定，经本行工作人员细致调查和观察，确认这些交易均属于正常结算范畴，并未违反反洗钱的相关法规。

本季度，我行网点未监测到账户资金在短期内出现异常的流转模式，既没有集中又没有分散，也没有快速汇集后又分散的情况，同样没有突然集中后又快速分散的现象，更没有账户的收支活动与企业正常经营规模严重不一致的情况，也没有资金收付的方向与企业实际业务范围明显背离的情况，更没有企业的日常收支行为与其经营特点存在显著差异的情况，同时也没有发现存取现金的金额、次数和目的与其正常的现金收支存在明显不符的现象等异常资金往来。

今后我支行将长期重视反洗钱工作，认真执行大额和可疑交易报告制度，加强反洗钱培训，确保全体人员具备应有的反洗钱意识，熟悉必要的反洗钱技能，提升反洗钱工作的紧迫性和主动性；严格履行反洗钱责任，有效防范洗钱风险。

2025年银行反洗钱工作总结3

反洗钱工作旨在遏制毒品交易、走私活动以及恐怖组织的非法资金流转，有助于净化社会环境，维护社会秩序稳定，增强信用社的公信力，确保信用交易的平稳运行，从而推动信用社业务实现快速且健康的发展。依照中国人民银行的相关法规制度指引及上级机构的部署，本行实施了一系列行之有效的措施，认真负责地推进反洗钱工作，并获得了显著的成果。现将2023年度反洗钱工作总结如下：

一、精心构建完善组织领导体系。

我行为了做好反洗钱工作，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。由于人员紧张，配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。

二、加强学习加强学习加强学习加强学习，提高对反洗钱工作的认识。

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。召开了由部门主管、客户经理和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会，学习了《中华人民共和国反洗钱法》及人民银行有关文件精神，提高了对反洗钱工作的认识，使大家都能充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层行“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。

二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实将反洗钱工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。

三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工作。

四是认真选配工作人员。反洗钱信息采集岗由业务骨干兼任，反洗钱事务审核报告岗由财会部门主管兼任，为反洗钱工作的顺利开展打好了基础。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性;所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。严格监管和控制公款私存现象。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用，没有违反反洗钱相关规定的事件发生。对于反洗钱信息系统提示的短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户，经核实均为企业正常业务范围;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、20__工作计划

(一)加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。在人民银行的正确领导下，按照上级行工作部署，进一步统一全体职工思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

(二)继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个更加完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

(三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能，强化反洗钱意识，使他们能更好的完成反洗钱工作任务。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

2025年银行反洗钱工作总结4

为增强民众对反洗钱的认识，有效制止洗钱行为，根据人民银行x分行关于举办反洗钱宣传月工作的安排，大力推动金融机构开展反洗钱工作，严厉打击涉及毒品交易、走私活动、职务犯罪、扰乱金融秩序及恐怖组织等非法洗钱犯罪，维护社会稳定，提升银行社会形象，促进金融业务稳健发展，让社会大众充分掌握反洗钱知识，为反洗钱工作奠定社会根基，我行在收到x农商行《关于举办反洗钱宣传月活动的通知》后，立即组织了反洗钱宣传月活动。

精选2023银行反洗钱宣传活动总结通用5篇

接到x农商行《关于开展反洗钱宣传月活动的通知》后，我行整体反应迅速，非常重视此事，立刻组建了以行长为负责人的反洗钱法律普及工作小组，该小组设立了办事机构，机构位置在支行风险管理部门，风险管理部经理将亲自负责推动反洗钱法律普及月活动的具体执行工作。

反洗钱法宣传工作组组建之后，在早晨会议期间，安排了学习《反洗钱》法规的内容，主动推进反洗钱宣传的筹备工作，向下属各二级分行发送了《关于举办反洗钱宣传周活动通报》、《反洗钱常识测试》等宣传文件，指示分行认真研读《反洗钱法》。反洗钱宣传活动筹备期间，我行专门制作了规范化的宣传横幅，内容为“执行《反洗钱法》打击洗钱行为”。随后向总行领取了《反洗钱法》的宣传资料，并将横幅和资料按期分发至各分支机构。各分支机构需组建专门的工作小组，深入学习《反洗钱法》。要求在各服务点显眼位置展示“执行《反洗钱法》打击洗钱行为”的横幅，同时在各服务点的电子屏幕上反复播放“执行《反洗钱法》打击洗钱行为”及“注意保护个人证件避免被用于洗钱活动”的提示语。在服务场所的柜台和客户经理的工作台上放置宣传小册子和宣传页，主动向客户普及反洗钱知识。

二零一七年四月二十日，我方机构在机构显著位置展示《反洗钱法》宣传布幅，向顾客及社会大众派发《反洗钱法》宣传资料，启动反洗钱法宣传阶段工作。另外，分行反洗钱宣传团队对各分行反洗钱法宣传执行状况进行抽查。x农商行相关领导对我行反洗钱法宣传月活动给予了充分的支持和关注，在宣传月活动进行期间多次对我们进行指导，201x年x月19日我支行风险管理部人员和行营业部反洗钱宣传小组在户外举办了一场规模较大的反洗钱宣传活动，本次户外反洗钱宣传活动主要是面向镇附近街区居民开展一次反洗钱教育，旨在提升居民的反洗钱意识，传播反洗钱的基础知识。着重向社会民众普及反洗钱相关知识,明确个人在反洗钱方面应尽的责任,要求金融机构履行反洗钱职责,坚决打击洗钱犯罪行为,强调商业银行遵循合规经营及开展反洗钱工作的必要性。相关人员分批次前往客流量密集的街道,分发宣传手册,以此扩大宣传覆盖范围。活动举办期间，多位负责人到场营业网点布展点，与工作人员共同在网点公共空间分发了《反洗钱法》宣传品，向路过的民众讲解反洗钱要点，让大众认识洗钱的不良后果，号召社会各界主动参与反洗钱工作，活动期间接受群众咨询达150次，散发了反洗钱宣传单260份，以及各类宣传材料420张。

宣传月期间劳动律师，我行所有分支机构都十分重视，组建了以分行行长为领导的反洗钱宣传工作组，召集了全县各级支行、营业网点、分理处等单位的内勤主管开展反洗钱宣传启动培训会议，会议中，部门主管带领与会人员研读了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以及《人民币银行结算账户管理办法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》、《个人存款实名制规定》等配套文件，同时还学习了《反洗钱知识问答》和《反洗钱手册》等参考资料。一起研读了《中国反洗钱犯罪案例剖析》所载的典型案件，并与直接从事业务的基层管理人员交流了如何在实践中及早察觉、准确辨别可能涉及洗钱的行为。

反洗钱法宣传月活动期间，我行所有分支机构都充分调动了所有可用的人力资源，借助多种多样的宣传途径，尽心尽力地开展反洗钱法的宣传教育工作。我们借助便利的地理位置，选择村民闲暇时段去集市的机会，在银行大门前设置反洗钱咨询台，为路过的村民提供相关服务；分发了四百多份宣传手册，耐心向大众阐释洗钱行为的定义，反洗工作的重要性及其社会价值，客户在银行办理业务时必须出示的证件信息，以及金融机构依法维护客户隐私权的责任，帮助客户和公众认识到参与反洗钱工作的价值和社会义务；在服务点开设专门的反洗钱咨询窗口，结合当地农业发展情况，针对近期农产品买卖频繁使用现金的特点，及时向周边居民进行教育，增强客户和公众的反洗钱认知；部分银行不仅会在网点外进行宣传，还会在银行内部公共空间开展活动。我们营业网点内的各个分支机构和营业点，都在公共空间设置了宣传展位，用于向光顾的顾客进行宣传说明；分支机构针对本机构客户群体特征，以个体工商户和公司职员作为重点宣传对象，进入企业和居民区开展宣传，增强广大企业工作者和市民的反洗钱认知，此外还借助登门服务的业务特点，主动向客户单位的工作人员宣讲反洗钱法规。

反洗钱法宣传月活动已经结束，我行所有分支机构都对反洗钱活动进行了回顾，同时留存了相关影像资料，在未来的工作中，我们仍需持续学习反洗钱法，将反洗钱工作视为一项需要长期推进的任务。借助这个《反洗钱法》推广月活动，本机构所有员工系统研读了《中华人民共和国反洗钱法》，认识到该法规的关键作用和核心价值，掌握了反洗钱法的核心条款以及洗钱行为的表现形式、典型特征和不良影响，从而进一步清晰了本机构在反反洗钱任务中的具体任务和责任要求。我行参与《反洗钱法》宣传月活动期间，旗下17家网点均于显著位置挂起相关宣传横幅，并在36家网点的电子屏幕上持续滚动播放宣传口号，同时向客户及社会大众派发宣传资料，以此扩大活动影响，收获显著成效，推动了我行反洗钱工作的进程，加深了社会民众对反洗钱知识的认知，为《反洗钱法》的有效执行奠定了基础。

2025年银行反洗钱工作总结5

在郑州学习了十天，收获很大，作为反洗钱岗位人员，听了总行反洗钱局鲁政处长关于《新形势下反洗钱工作现状及发展》的报告，现联系工作实际，简单谈谈在反洗钱工作中的体会。

反洗钱工作，在当前错综复杂的金融和社会背景下，是一项关键且繁重的任务，它关乎国家根本利益和民众的核心诉求，对于维护金融机构的信誉和金融秩序稳定至关重要，同时也有助于保障支付体系的可靠运行，进而推动金融系统实现稳健发展。新中国的反洗钱法律体系逐步建立起来，其中包含多个重要法规，例如反洗钱法，金融机构反洗钱规定，大额和可疑交易报告管理办法，涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理办法，以及客户身份识别和资料保存管理办法，这些法规相继发布并开始执行。对反洗钱的理解更加深入，开始构建并健全了反洗钱内部管理制度，界定了内部反洗钱作业步骤，基本上依照规范执行反洗钱常规事务。不过反洗钱业务尚在起始阶段，依据《中华人民共和国反洗钱法》的标准，无论是工作强度、成效东莞劳动律师，抑或长效管理体系的构建，都未符合相应标准，需要在未来的工作中持续加强和提升。

目前存在以下一些问题

机构组建进展缓慢，反洗钱措施执行不力。部分金融机构自建立以来，相关人员迟迟未到位，到现在，一些县市级支行的反洗钱专门部门仍未建立起来，导致当前反洗钱任务执行困难，效果达不到预期水平。

金融机构挂牌上市后，其业务范畴和种类会发生变化，相应的反洗钱管理方式也需要调整和优化。然而当前，反洗钱的相关措施和办法还不够完善。由于缺乏必要的内控制度，反洗钱内部管理会出现管理上的空白，从而带来一定的风险问题。

(三)客户身份核实措施执行不力，反洗钱根基不稳固。根据检查发现，基层人员在接纳客户办理业务过程中，

东莞劳动律师?敬请于评论区发表高见，并对本文予以点赞及转发，以助广大读者把握法律与正义的界限。